Со счета Севергазбанка похищены средства ООО "Технология"

В адрес редакции ИА Bankir.Ru поступило официальное письмо за подписью директора ООО «Технология» Андрея Конторичева.

Ниже опубликован полный текст документа:

   08 августа 2012 года ОАО ФКБ «СЕВЕРГАЗБАНК» Череповецкий филиал (ИНН 3525023780), далее Банк, осуществил несанкционированный перевод денежных средств по п/п №607 от 08.08.12. с расчетного счета ООО «Технология», далее Клиент, ИНН 3528173208 в размере 3 220 800 руб. (три миллиона двести двадцать тысяч восемьсот рублей) корреспонденту (получатель) ООО «Инвест», ИНН 7814532920, счет 40702810232030000508. в филиал «Санкт-Петербургский» ОАО «Альфа-Банк» г. Санкт-Петербург БИК 044030786).

   Со своей стороны можем пояснить следующее:

работники ООО «Технология» данный перевод не осуществляли, прямая кража реквизитов доступа (учетной записи, пароля и секретных ключей, цифровой подписи) маловероятна : электронное устройство, с которого осуществляется постоянное санкционированное подключение к системе ДБО, располагается по адресу: Вологодская обл., г. Череповец, ул. Батюшкова д.7 (провайдер ОАО «Ростелеком», договор №121000375303 от 04.10.11. со статическим IP адресом 783617355), доступ к электронному устройству ограничен (убирается в закрываемый сейф после осуществления платежей), помещение бухгалтерии обособленно и находится под внутренним круглосуточным видеонаблюдением, в ночные часы сдается на пульт охранного агентства «Торнадо», никаких договорных отношениях с этой организацией не имеем, договоров поставок и подрядов с ней не заключали, места нахождения, телефонов для связи не знаем, в контакте с лицами имеющими отношение к ООО «Инвест» не состоим. Причиной этого несанкционированного перевода послужил вход в систему ДБО с иного IP адреса, создано платежное поручение, платеж успешно проведен и денежные средства списаны с нашего расчетного счета, о чем операционист ОАО ФКБ «СЕВЕРГАЗБАНК» Череповецкий филиал Ефремова М.С. уведомила нас по телефону.

   Платежей 08 августа 2012 года нами не совершалось и не могло быть осуществлено по причине выхода из строя системы «Банк-Клиент», о чем Банк был уведомлен нами по телефону; операционист Ефремова М.С. признала временные проблемы с сервером Банка.

   На основании нашего заявления о хищении средств работники службы безопасности ОАО ФКБ «СЕВЕРГАЗБАНК» Череповецкий филиал провели первичное разбирательство и связавшись со службой безопасности филиала «Санкт-Петербургский» ОАО «Альфа-Банк» г.Санкт-Петербург заблокировали счет ООО «Инвест» ИНН 7814532920 (р/с №40702810232030000508).

   Как нам стало известно с р/с вышеуказанной организации, в этот же день, был осуществлен перевод денежных средств на четыре карточные счета, открытых на физических лиц и было произведено одномоментное снятие наличности в банкоматах г. Сочи с данных карточных счетов. Возможно, за этим могут стоять ОПГ готовящие тер. акты на олимпийских объектах.

   На данный момент руководство ОАО ФКБ «СЕВЕРГАЗБАНК» Череповецкий филиал разъяснений и комментариев по данному происшествию не дает (направлена претензия от 14.08.2012 с предложением восстановить исходящий остаток на 9ч.00 мин. на 09.08.12., а п/п №607 от 08.08.12.- считать недействительным,); отправлены письменные обращения в Центральный банк России (Курьерская служба ИНФОРМ КУРЬЕР №3540372 от 16.08.12), ФСБ России (Курьерская служба ИНФОРМ КУРЬЕР №3540458 от 22.08.12); подано заявление в 1-ый отдел полиции УМВД РФ г. Череповца по Вологодской Области (КУСП 30497 от 09.08.12). Сотрудниками отдела «К» по протоколу от 13.08.12 были изъяты для экспертизы средства криптозащиты и аппаратная часть (ноутбук). Ведется расследование.

   Источник: http://bankir.ru/

А что Вы знаете об информационной безопасности?

Академия запустила практический тренинг по расследования инцидентов и предотвращению мошенничества в ДБО

   В Академии Информационных Систем (www.infosystem.ru) в июне 2011 года стартует новый 2-дневный практический тренинг по актуальным вопросам расследования инцидентов и предотвращению мошенничества в онлайн банкинге.

   Актуальность темы не вызывает сомнений. За последнее время системы Банк-клиент стали неотъемлемой частью взаимодействия коммерческих организаций с банками. Удобство применения этих систем трудно недооценить, они позволяют снизить издержки и повысить оперативность проведения финансовых операций. Но использование информационных технологий одновременно с удобством несет и риски, связанные с обеспечением информационной безопасности. По данным МВД, только в Москве, каждый месяц происходит больше десятка успешных мошеннических операций с использованием систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО): банк-клиенты, интернет-банкинг и прочее. Средний ущерб по каждому инциденту составляет более 3 млн. рублей. Помимо этого, ежедневно сотрудниками служб безопасности банков пресекаются попытки Интернет-мошенничества на суммы в сотни миллионов рублей.

   На тренинге подробно рассматриваются следующие вопросы:

- Принципы мошенничества при ДБО,

- Факторы рисков, которым подвергаются стороны отношений,

- Сбор доказательств и анализ собранных улик,

- Практические аспекты расследования инцидентов ИБ при ДБО,

- Снижение рисков возникновения инцидентов ИБ при ДБО.

   Продолжительность тренинга – 2 дня.

   В настоящее время тренинг приводится в корпоративном формате.

   Заявки принимаются по адресу - security@infosystem.ru 

Мошенникам везде у нас дорога...

   Мавроди с сегодняшнего дня запустил новый проект по облапошиванию населения))) - МММ-2011 (http://sergeymavrodi.blogspot.com/).

   Правильно гласит русская поговорка "У России две беды - дураки и дороги". Поэтому на огромных просторах России может найтись немало желающих в очередной раз отдать ему свои кровные. Тягу к халяве в России никто не отменял.

Новая всероссийская конференция по борьбе с мошенничеством

Академия Информационных Систем является организатором первой всероссийской конференции "Борьба с мошенничеством в сфере высоких технологий. Профилактика и противодействие" (http://antifraudrussia.ru/), которая состоится 9 декабря 2010 года.

   Тематика новой конференции "Борьба с мошенничеством в сфере высоких технологий. Профилактика и противодействие" актуальна для подавляющего большинства организаций, работающих на массовом секторе рынка – банкам, страховым компаниям, ритейлерам, операторам связи, операторам платежных систем, Интернет-провайдерам и электронным магазинам.
   Борьба с мошенничеством в сфере инфокоммуникационных технологий представляет собой сложную и комплексную задачу. Основная сложность заключается не в применении специальных ИТ-решений, позволяющих эффективно выявлять действия мошенников, а в правильном построении бизнес-процессов, снижающем риски возможных злоупотреблений. В случае совершения преступлений особая роль отводится процессам сбора юридически-значимой информации, документирования инцидентов и передачи материалов в компетентные органы для привлечения злоумышленников к ответственности.
   В рамках конференции состоится обсуждение перечисленных проблем между регулирующими и правоохранительными органами с одной стороны и бизнес-сообществом – с другой. К участию в работе конференции приглашаются представители профильных комитетов Совета Федерации и Государственный Думы РФ, департаментов ФСБ России, БСТМ МВД России, Минкомсвязи России, Банка России, Генеральной прокуратуры РФ и Верховного суда РФ, отраслевых союзов и ассоциаций. Ведущие коммерческие компании поделятся своим опытом борьбы с мошенничеством в сфере высоких технологий. О своем видении ситуации и способах решения проблем расскажут сотрудники консалтинговых компаний, компаний-интеграторов и производителей решений в области информационной безопасности и противодействия фроду.

Одна из основных причин утечки персональных данных - человеческий фактор

Источник: vesti-moscow.ru

SMS-мошенники атакуют владельцев банковских карт

Держатели банковских карт стали получать сообщения от SMS-мошенников. Раньше они писали: «Мама, телефон украли, срочно положи 300 рублей на такой-то номер, потом все объясню». В SMS-лохотроне нового образца сообщают, что банковская карта заблокирована, истек срок ее действия или нужно сменить пин-код. Об этом своих клиентов предупредил Сбербанк, неделей раньше похожее предостережение распространил Промсвязьбанк.
Судя по всему, новый вид обмана набирает обороты, что, собственно, и немудрено: банковская карта сейчас есть практически у каждого, у большинства клиентов подключена услуга SMS-информирования.
Мошенники в своих SMS для разблокировки карты просят перезвонить на мобильный номер, с которого отправлено сообщение. Делать этого ни в коем случае не стоит. Потому что либо звонок может оказаться платным для вас, либо липовые банкиры выведают номер карты и другие персональные данные, а потом уведут деньги со счета.
Как же отличить настоящее сообщение из банка от SMS-лохотрона? Во-первых, когда вам пишет банк, SMS приходит со специального короткого номера (4 цифры), а не с обычного мобильного (11 цифр). Во-вторых, для связи со своими клиентами банки указывают только городские номера телефонов или же специальный бесплатный номер, начинающийся на 8-800. Их легко проверить: все необходимые телефоны указаны и на вашей карте, и на сайте банка. Третье важное отличие - в тексте SMS-сообщения банк всегда указывает последние 4 цифры номера вашей карты (некоторые банки указывают еще и первые 4 цифры). А мошенники номеров карт не пишут, они их просто не знают и рассылают SMS наобум.

Источник: tumen.kp.ru

Американец за пять лет получил $470 тыс зарплаты, нигде не работая

  Американец на протяжении пяти лет получал зарплату от телекоммуникационной компании, в которой он не проработал ни одного дня, что принесло ему в общей сложности полмиллиона долларов.
  По данным следствия, 35-летний Энтони Арматис (Anthony Armatys) получил место в базирующейся в Нью-Джерси компании Avaya Inc. в сентябре 2002 года, однако быстро передумал. Тем не менее, компьютерная система Avaya из-за сбоя не стерла его персональные данные из платежной ведомости компании.
  До февраля 2007 года Арматис, как ни в чем не бывало, получал на свой банковский счет регулярную зарплату, пока ошибка не была выявлена аудиторской проверкой.
  За это время фиктивный работник успел обогатиться на 470 тысяч долларов.
  В понедельник Арматис в рамках сделки с правосудием признал себя виновным в хищении.
  Обвинение просит приговорить тунеядца к шести годам тюремного заключения и возмещению ущерба. Оглашение приговора намечено на 8 января.

Источник: rian.ru

В Херсоне кто-то ходит по квартирам и собирает данные будто бы для списка избирателей

  Исполком городского совета Херсона заявляет о незаконных посещениях горожан по месту жительства неизвестными под видом работников отделов ведения реестра избирателей.
  По данным начальника управления общественных связей Херсонского горсовета Татьяны Сазоновой, в течение последней недели в исполнительные органы районных советов города поступает информация от жителей о посещениях их по месту жительства лицами, которые представляются работниками отделов ведения реестра избирателей, и просят уточнить персональные данные в списке избирателей, ссылаясь на несовершенные списки.
  «Кто ходит к избирателям пока неизвестно, это могут быть сотрудники региональных избирательных штабов кандидатов в президенты, но вероятны и визиты настоящих мошенников. Поэтому горожане должны проявлять осторожность», - отметила Сазонова.
  Городские власти предупредили граждан избирательного возраста, что любые действия, связанные с уточнением их персональных данных в Реестре избирателей, в соответствии с законодательством, уполномочены выполнять только должностные лица отделов ведения реестра избирателей, и только непосредственно в отделах по месту их расположения.
  Мэрия подчеркивает, что любые посещения на дому с просьбой уточнить персональные данные горожан являются нарушением закона.

Источник: proua.com

Центробанк решил повысить финансовую грамотность населения и подготовил “Памятку для держателей банковских карт”

    Памятка - http://www.mk.ru/social/publications/365116.html
  Подобные памятки теперь появятся в каждом финучреждении независимо от того, частные они или государственные. Более того, кредитным организациям рекомендовали вручать их каждому человеку вместе с новенькой картой. В памятке подробно расписано, как хранить кредитку, как пользоваться ею, чтобы не лишиться всех своих сбережений. Так, например, специалисты советуют установить суточный лимит на сумму операций по банковской карте и одновременно подключить электронную услугу оповещения. Нельзя сообщать персональные данные по телефону людям, представившимся сотрудниками банка. Не рекомендуется отвечать на электронные письма, в которых от имени кредитной организации предлагается предоставить различные сведения. Нельзя использовать устройства, которые требуют ввода ПИН для доступа в помещение, где расположен банкомат. Не стоит использовать банкомат, у которого неровно установлена клавиатура набора ПИН.
  Центробанк России также выпустил письмо, в котором говорится, что прием документов на оформление кредитной карты вполне может осуществляться вне помещения кредитной организации и лицом, не являющимся ее сотрудником. Проще говоря, сделать себе карту можно через третьих лиц, а также послав все данные в финучреждение по электронной почте.

Источник: mk.ru

Киберпреступник признался в краже данных о... 40 миллионах банковских карт

  Житель Майами Альберт Гонсалес в пятницу, 11 сентября, признал себя виновным по 20 пунктам обвинения в деле о хищении данных о 40 миллионах кредитных и дебетовых карт.
  Гонсалес подтвердил, что в 2003 году использовал уязвимости в системах безопасности компаний TJX, OfficeMax, BJ's Wholesale Club и других розничных сетей. Полученная информация была продана, а вырученные средства отмывались через латвийские банковские счета.

  Хакер обходил здание, в сеть безопасности которого надо было проникнуть, с ноутбуком и искал доступные без пароля беспроводные сети. После того, как он и его подельники обнаруживали уязвимый компьютер, они устанавливали вредоносные программы, передающие им необходимую информацию.

  Ранее было известно, что Гонсалес согласен признать себя виновным. По делу 2003 года ему грозит 25 лет лишения свободы и штраф в 1,65 миллиона долларов. Вынесение приговора назначено на 8 декабря.

  Кроме того, Альберт Гонсалес ждет рассмотрения дела, в котором его обвиняют в краже данных о 130 миллионах банковских карт. Это крупнейший подобный случай.

Источник: Lenta.ru

Социальные сети - новый помощник воров-домушников

  Аналитики страхового агентства Legal & General при поддержке одного отставного вора-домушника попытались определить, насколько небрежно относятся пользователи социальных сетей к защите персональных данных, которые могут быть использованы злоумышленниками. Бывалый охотник за чужим имуществом по итогам этого исследования заявил, что посещение сайтов социальных сетей напоминает поход в интернет-магазин, с той лишь разницей, что платить за чужие вещи не приходится. 
  Начнём с того, что от 33% до 38% британцев делятся на своих персональных страницах планами на отпуск или выходные, предоставляя всем имеющим к этому ресурсу доступ злоумышленникам возможность определить, когда хозяев не будет дома. Если какая-то часть "откровенных" жителей Туманного Альбиона ещё проявляет осторожность в размещении информации о периодах своего отсутствия, то 23% из них публикуют такую информацию в разделах, доступных для просмотра всем желающим, а 17% дополняют эти сообщения информацией о своём домашнем адресе. Вору остаётся только уточнить при помощи картографических сервисов расположение подходов к дому и "пойти на дело". 
  Почти половина британских пользователей социальных сетей вообще не обеспокоена вопросами безопасности. Почти 70% участников опроса считают уместным публикацию на своих страницах фотографий с изображениями дорогих вещей и подарков. Почти треть опрошенных видела на страницах профильных сайтов чей-нибудь номер мобильного телефона. Заводить "виртуальных друзей" без особого выяснения их статуса готово от 13% до 92% британцев. Чем моложе человек, тем охотнее он предоставляет свою контактную информацию незнакомцам. Мужчины более небрежны в планах информационной безопасности, чем женщины. Конечно, делать выводы по результатам опроса около 2000 британских пользователей социальных сетей нужно осторожно, но и отечественным завсегдатаям социальных сетей следует задуматься об информационной безопасности.

Источник: overclockers.ru

Мошенники «облегчили» счет главы Федеральной резервной системы (ФРС) США Бена Бернанке на $900

  От мошенников не уберечься даже влиятельным чиновникам. В этом на своем опыте убедился глава ФРС США Бен Бернанке, ставший одним из сотен пострадавших от крупной банды мошенников, которые, получив доступ к персональным данным клиентов банков, украли в общей сложности более $2 млн у организаций и физических лиц. Бернанке лишился $900.
http://www.gazeta.ru/social/2009/08/27/3240989.shtml

Источник: gazeta.ru

Пирамида избавила клиентов от 33 млн рублей

  В Оренбурге пресечена деятельность финансовой пирамиды, причинившей ущерб гражданам в 33 млн рублей, а государству – в 1,5 млн. Пирамида работала под вывеской страховой компании. Следствие полагает, что мошенники обманули порядка 200 человек.
  23 июня, сотрудники милиции Оренбурга арестовали руководителя компании SI Save-Invest. Предприимчивую жительницу Оренбурга, имя которой не раскрывается в интересах следствия, обвиняют в причинении ущерба гражданам на сумму 33 млн рублей и государству на сумму 1,5 млн рублей. Следствие уверено, что ее организация действовала по принципу финансовой пирамиды. На сегодняшний день в деле фигурируют 48 потерпевших, однако следователи уверены, что в реальности их в четыре раза больше.
  Сначала представительством иностранной страховой компании SI Save-Invest Limited, располагавшимся в помещении местной спортивной школы синхронного плавания, заинтересовались сотрудники Управления по налоговым преступлениям обласного УВД и областного управления ФСБ. Выяснилось, что существующая с начала 2005 года компания не только не платит налоги, но и работает без лицензии. По предварительным подсчетам, ущерб государству превысил 1 млн 470 тысяч рублей. Дальнейшее расследование проходило в рамках уголовного дела, возбужденного по п. «б» ч. 2 ст. 171 УК РФ (незаконная предпринимательская деятельность с извлечением дохода в особо крупном размере). Руководителю фирмы была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.
  Однако в ходе предварительного расследования было выявлено другое, более любопытное направление преступной деятельности компании. Работа представительства строилась по принципу финансовой пирамиды. В иерархии компании, во главе которой стояла женщина-предприниматель, существовало семь карьерных уровней. Для вступления в организацию необходимо было внести в кассу от $2,5 тыс. до $10 тыс., а доход участников складывался от количества привлеченных ими в деятельность пирамиды людей. Клиентов привлекали возможностью вложения денег под 50% годовых в иностранной валюте. 
  23 июня по ходатайству органов предварительного расследования предприниматель была арестована. В отношении нее возбуждено еще одно уголовное дело по статье 159 УК (мошенничество). Кроме того, был наложен арест на ее имущество стоимостью более 40 миллионов рублей (2-х этажный коттедж, автомобиль, золотые украшения, дорогостоящая мебель, аудио и видео техника и счета в банках). Если суд признает ее виновной, эта мера обеспечит возмещение материального вреда потерпевшим.

Источник: gzt.ru

Банк России предупреждает о фальшивых сайтах банков

  Банк России сообщил о появлении в Рунете веб-сайтов, имитирующих представительства некоторых российских кредитных организаций. Об этом сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России.
  Доменные имена и стиль оформления таких сайтов, как правило, сходны с именами подлинных Web-сайтов банков, а содержание прямо указывает на их якобы принадлежность соответствующим кредитным организациям. При этом посетителям данных сайтов сообщаются заведомо ложные банковские реквизиты и контактная информация. Использование подобных реквизитов, а также вступление в какие-либо деловые отношения с лицами, предоставляющими ложную информацию, сопряжены с риском и могут привести к нежелательным последствиям для клиентов кредитных организаций, а также и для самих кредитных организаций, предупреждает ЦБР.
  Для противодействия возможному мошенничеству Банк России вывесил на своем сайте список реальных интернет-адресов российских кредитных учреждений.
  На сайте ЦБ сейчас опубликовано 1040 сайтов 880 российских банков. Напомним, что общее количество функционирующих банков в России превышает 1000. 

Источник: Security Lab

ФСБ помогает искать ЕГЭ-махинаторов

  Специальное подразделение Федеральной службы безопасности участвует в расследовании нарушений, допущенных в ходе сдачи единого государственного экзамена (ЕГЭ). Как сообщили «Росбалту» в Федеральной службе по надзору в сфере образования и науки, расследование касается случаев появления в Интернете контрольно-измерительных материалов (КИМ ЕГЭ).
  При помощи специального подразделения ФСБ, удалось выявить нарушителей в Амурской области и Бурятии. Установлены имена обладателей рассекреченных КИМ, их места в аудиториях, номера самих аудиторий, номера компьютеров, с которых материалы были выложены в Интернет. Все работы участников ЕГЭ в этих местах будут перепроверены, и в случае подтверждения нарушений, будет поставлен вопрос о привлечении виновных к ответственности. Аналогичная проверка проводится в Магадане.
  Наиболее частым нарушением является использование мобильных телефонов во время экзамена. За это несколько учеников было удалено с экзамена, в частности, в городе Тольятти. В Северной Осетии поставлен вопрос о наказании должностных лиц за вынос КИМ из аудитории.
  Также, по данным Рособрнадзора, в Саратовской области задержан взяточник, обещавший за взятку помочь сдать ЕГЭ. В городе Александрове Владимирской области подросток-хулиган сообщил по телефону о бомбе, заложенной в пункте приема экзаменов. Сообщение, естественно, оказалось ложным, но экзамен по математике пришлось перенести на 20 июня.

Источник: rosbalt.ru

Обзор утечек: 25 мая - 7 июня

  Аналитический центр компании Perimetrix представляет обзор утечек за период с 25 мая по 7 июня. В течение отчетного периода было зафиксировано 6 масштабных утечек информации, в результате которых пострадали около 650 тыс. человек.
Полный текст по ссылке: http://www.securitylab.ru/news/381200.php

Источник: SecurityLab

Казахский хакер украл миллион долларов, но попался в Москве

  20-летний Илья из Казахстана пробыл в Москве всего около суток.
  Парень, взломавший на родине внутреннюю сеть одного из крупнейших банков страны, уже пару месяцев был в розыске. Хакер сумел перевести со счета крупного клиента банка на свой один миллион долларов. Снять все деньги парень не успел - банк заметил пропажу и заблокировал счет. А позднее, когда все вскрылось, счет вообще арестовали. Понадеявшись снять деньги за пределами Казахстана, хакер рванул в Россию.
  - Он кочевал из одного города в другой, - рассказывает начальник уголовного розыска ОВД района Арбат Алексей Алехин. - В каждом пытался снять деньги и оформить документы на шенгенскую визу, чтобы уехать в Германию. Но не получалось - счета были арестованы.
  Илья очень надеялся, что ему повезет в Москве. Хакер рискнул и пришел снимать деньги в Альфа-Банк на Арбате. Но служба безопасности банка вовремя заметила, что парень пытается снять деньги с заблокированного счета, и вызвала милицию. Сбежать Илья не успел.
  - Парня уже отправили на родину, - рассказали в милиции. - В Казахстане против него возбуждено уголовное дело по статье «мошенничество».

Источник: Kp.ru

Компания Mail.ru пострадала от рук злоумышленников и, как следствие, могут пострадать пользователи данного сервиса...

  Компания Mail.ru пострадала от рук злоумышленников и просит своих пользователей набраться терпения на тот период, пока на её серверах не закончатся восстановительные работы.
  По не уточнённым данным, просочившимся из кругов системных администраторов компании, были взломаны сразу несколько серверов Mail.ru. И, к сожалению, есть предположение о том, что хакерам всё-таки удалось украсть конфиденциальную информацию, хранящуюся в почтовых аккаунтах пользователей…

Источник: News.7ya.com.ua

«Банк-Трехлитровый» - самый надежный и наименее подверженный мошенничеству банк

  Все банки гарантируют своим клиентам надежность, конфиденциальность и полную сохранность вкладов. Все это конечно правда, но … только в отношении посторонних лиц. В тоже время, сотрудники финансовых учреждений имеют к вкладам практически полный доступ. Номер счета знает ответственный работник, и может воспользоваться этой информацией в корыстных целях.
  Старая поговорка гласит: "На работе ты не гость - утащи домой хоть гвоздь". Ну с кем не бывало - кто не "позаимствовал" ручку из офиса или пару кг конфет со склада… А вот представьте, какой соблазн испытывают люди, имеющие доступ к целым пачкам денег! Ведь так легко прикарманить пару… тысяч. В большинстве случаев зарятся на чужое добро руководители отделений и филиалов. Ведь у них больше возможностей, чем у других служащих.
  Завотделением "Райффайзен Банк Аваль" на Украине в Миргороде придумала способ, при котором клиенты сами несли ей денежки. Мошенница "работала" с клиентами один на один: желающие открыть депозит заходили к ней в кабинет, заполняли соответствующие документы и оставляли деньги в "надежных" руках начальницы. Капиталы там и оседали. Когда сумма составила более $300 тыс, ловкая банкирша пустилась в бега.
  Действуют мошенники и целыми группами. Известны случаи, когда банды банкиров доставали копии паспортов земляков и оформляли на них кредиты. Их "уловы" исчисляются миллионами долларов. Люди же, якобы бравшие деньги в банке, узнавали о "своих" долгах, когда им уже приходила повестка в суд.
  Оформление кредита на "мертвые души" - один из излюбленных способов наживы нечистых на руку клерков. Ведь сделать это проще простого - нужно лишь раздобыть паспорт гражданина, например, утерянный, либо оформить кредит на вовсе не существующих в природе людей. Или снять копию с действующего паспорта. Бывает такое, что человек подает документы на получение кредита, но его запрос отклоняют.
  Также существует много способов "честного отъема денег", причем таких, когда клиент даже не подозревает о том, что его ограбили. Служащие банков, имеющие доступ к счетам клиентов, могут легко перевести с каждого счета, например, по 10-30 копеек. Если клиентская база большая, то за пару месяцев можно "наскрести" несколько тысяч. Подворовывать таким образом может и толковый IT-шник. Банк может даже и не подозревать о таких махинациях. Хотя зачастую банки знают о подобных инцидентах, но умалчивают о них, т.к. дорожат собственной репутацией.

По материалам: Газета "Новая"